【21世纪经济报道】澳门新葡亰9885这6年:深耕不良资产处置 化解区域金融风险成效显著

发布者:    发布时间:2019-12-16

 
文:21世纪经济报道 陈植
 
累计收购不良资产总额超过2600亿元,助力浙江省逐年实现不良率与不良资产余额双降;累计托管11家危困企业,通过和解、转让、重组、共益债、债转股、破产管理等形式帮助近90家企业脱困重生,化解担保圈贷款超300亿元。
 
这就是澳门新葡亰9885管理有限公司(下称“澳门新葡亰9885”)过去6年以来所交出的一份靓丽答卷。
 
澳门新葡亰9885从诞生起,就牢记“化解区域风险、服务实体经济”的中心任务,围绕银行、政府、企业三个维度成功构建防范金融风险的安全网——其不良资产收购规模遥遥领跑全国其他地方资产管理公司的同时,也带动自身经营实力持续强劲成长。
 
如今的澳门新葡亰9885,总资产达到513亿元,比2013年末增加超23倍;净资产116亿元,比2013年末增加超11倍。
 
在澳门新葡亰9885相关人士看来,澳门新葡亰9885不应满足于当前成绩——随着中国经济转型发展与外部环境变化,未来不少企业仍然面临较沉重的债务偿还压力,因此未来不良资产规模仍趋于上升,不良资产妥善处置难度依然不小。因此,澳门新葡亰9885还要再接再厉,持续推进业务创新,一面积极借助多元化金融服务,持续化解地方区域性金融风险,助力金融更好地服务实体经济;一面深入企业端,为企业提供个性化定制化的不良资产处置服务,让该止损的企业及时止损,让有生存能力的企业通过嫁接新资本发掘新价值,重新焕发活力。
 
从“临危受命”到“不辱使命”——
助力浙江省实现不良率、不良资产余额双降
 
随着中国经济发展进入新常态,以及新旧动能转换加快,未来中国经济发展将呈现两种趋势,一是新经济产业持续蓬勃发展,成为引领经济前进的新引擎,二是传统经济产业可能因经济周期调整面临较高的经营压力,由此造成不良资产规模上升。
 
据银保监会最新数据显示,截至2019年三季度末,商业银行不良贷款余额达到2.37万亿元,较上季末增加1320亿元;商业银行不良贷款率为1.86%,较上季末增加0.05个百分点。
 
这也给不良资产管理公司带来新的业务发展机会。
 
所谓不良资产管理公司(AMC),主要是专业承接处置不良债务的资产管理公司。在西方发达国家,不良资产管理机构及不良资产管理行业的持续发展,对化解金融风险、修复市场功能有着重大意义。但与欧美国家不良资产管理行业发展路径有所不同,中国作为转型经济体,其不良资产管理行业产生与发展,除了受到经济周期、债务周期影响,还面临金融体系市场化改革等政策性因素支配。这驱动着国内不良资产管理行业正由政策性主导,逐步走向商业化、市场化转变,由此催生出一批基于市场化运作的地方不良资产管理机构面世。
 
澳门新葡亰9885成立于2013年。受部分行业与区域结构调整压力加大、企业深陷联保联贷链泥沼、银行业不良资产加速暴露等多因素影响,2013年浙江一度在全国各省资产不良率排名靠前,因此浙江省相关部门决定设立澳门新葡亰9885,有效化解区域金融风险。澳门新葡亰9885从诞生伊始,便承载着“化解区域风险、服务实体经济”的使命。
 
澳门新葡亰9885的面世,对助力浙江省实现不良率与不良资产余额逐年双降,无疑起到巨大推动作用。数据显示,2013年至2019年期间,澳门新葡亰9885累计收购不良资产债权本金规模超过2600亿元,遥遥领跑其他地方AMC。
 
与此同时,成立至今,澳门新葡亰9885累计托管11家危困企业,通过和解、转让、重组、共益债、债转股、破产管理等形式帮助近90家企业脱困重生,其中完成或正在纾困上市公司8家,化解担保圈贷款超300亿元,涉及总债务超650亿元,员工近10万人,取得相当卓越的社会效应。
 
积极探索创新 走出一条“澳门新葡亰9885”特色道路
 
在积极“防化区域风险,服务实体经济”同时,澳门新葡亰9885自身经营实力也实现强劲增长。
 
截至2019年10月底,澳门新葡亰9885总资产达到513亿元,比2013年末增加超23倍;净资产116亿元,比2013年末增加超11倍。
 
令市场好奇的是,澳门新葡亰9885如何能在短短6年期间取得如此骄人成绩?
 
记者通过澳门新葡亰9885相关人员了解到,这背后,离不开澳门新葡亰9885独特的经营特色。
 
自成立之初起,澳门新葡亰9885就确立了坚守不良资产主业的发展战略,紧紧围绕“银行、地方政府和困境企业”的需求深耕细作不良资产业务。为了深入服务浙江省内区域风险化解工作,澳门新葡亰9885在省主要区域均设立了业务总部和子公司,打造深植地方的不良资产化解能力。同时,在不良资产收购处置基础上,澳门新葡亰9885延伸出资产经营、基金管理、投行服务、融通服务几大业务版块,坚持轻重资产并举,打造“特殊资产+投行”深度处置能力。去年获取了首家上市制造业平台亿利达,在构建产融结合的协同经营格局上迈出关键一步。
 
为应对不良资产行业明显的逆周期以及区域差异大等特征,以及更好服务遍及全国的浙商企业,在重点发展省内业务的同时,澳门新葡亰9885及时提出了“抓住区域结构性机会,稳步走向省外”的布局,以储备可持续发展的战略性资源,做大做强,更好地践行区域金融风险化解的重大使命。
 
联合复旦推出不良资产行业发展指数打造行业风向标
 
在做大做强自身的同时,澳门新葡亰9885始终致力于运用自身经验与智慧,助力不良资产行业良性规范发展。
 
今年6月,澳门新葡亰9885与复旦大学联合研发国内不良资产行业首个行业发展指数——《2019复旦浙商中国不良资产行业发展指数》,填补了行业空白。
 
据了解,该指数旨在发挥不良资产行业发展晴雨表的作用,为不良资产以及其他行业服务,以推动不良资产行业健康发展、深化不良资产行业在风险防范、化解和处置过程中所承担的角色。
 
当前不良资产行业发展也进入新的时期,一方面是越来越多机构参与进来掘金,令不良资产处置平添了更多选择;另一方面竞争者增加,势必导致不良资产行业利润率下滑,整个行业发展需从以往粗放式的不良资产收购转卖,向精细化运营管理蜕变。中国不良资产行业发展指数,无疑将给整个不良资产行业风险防化与资产处置提供新的参考借鉴,推动整个行业加快精细化运营管理的步伐。
 
引入新战投加快“三步走”战略
 
值得注意的是,在积极推动不良资产处置行业发展的同时,澳门新葡亰9885近日正在筹划引入新一轮战略投资者。
 
11月25日,澳门新葡亰9885第二轮战略增资项目在浙江产权交易所正式挂牌。
 
相关负责人表示,之所以引入第二轮战略投资者,一是为了响应国有企业混改号召,创新企业治理多元性。二是构筑互补共赢的经营生态圈需要,谋求优质战略协同。
 
澳门新葡亰9885是浙江省入选国务院国有企业改革“双百行动计划”的七家企业之一。以此为契机,澳门新葡亰9885确立了“引战、股改、上市”三步走战略,引战是混改的第一步。2018年底,澳门新葡亰9885在单一股东省国贸集团的基础上,引入了财通证券和远东宏信两位战投。本轮引战旨在进一步深化澳门新葡亰9885混合所有制改革,形成更完善的混合所有制结构同时,引入更多外部资源,增强股东协同效应,为澳门新葡亰9885高质量发展奠定更扎实基础。
 
随着第二轮战略投资者的引入,澳门新葡亰9885将加快业务范畴从表内走向表外,实现轻重资产并举的步伐,借力更丰富的资本和资源做好三件事——围着银行转,帮助处理不良资产;围着企业转,深耕实体,助推企业转型升级;围着政府转,助力政府化解金融风险。
 
“2020年将是澳门新葡亰9885的塑型年。在保持传统不良资产一定存量的基础上,进一步加强特殊资产+投行深度处置能力,以更好应对高竞争状态,全力推动塑型目标的达成。”相关负责人指出。
 

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